Захист інвесторів

З метою сприяння підвищенню рівня фінансової грамотності та інформування інвесторів стосовно ризиків інвестування в сумнівні інвестиційні проєкти, захисту прав інвесторів, роз’яснювальної роботи щодо захисту прав споживачів фінансових послуг, в цьому розділі Комісія розміщує інформацію про сумнівні інвестиційні проєкти, які за результатами аналізу відомостей відповідають одній або декільком ознакам сумнівності та/або недобросовісного залучення коштів, віртуальних активів, інших платіжних засобів інвесторів.

Відповідність проєкту хоча б одній ознаці сумнівності є підставою більш прискіпливо поставитись до аналізу рекламних обіцянок проєкту та більш обережно підходити до інвестування своїх грошей.

*Проєкт “Система Bitbon” товариства з обмеженою відповідальністю “СІМКОРД” було виключено зі списку сумнівних інвестиційних проєктів на офіційному вебсайті Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку за рішенням суду.

*Проєкт “Metadoro” було виключено зі списку сумнівних інвестиційних проєктів на офіційному вебсайті Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку за рішенням суду.

*Проєкт “Gonzo Invest” було виключено зі списку сумнівних інвестиційних проєктів на офіційному вебсайті Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку у зв’язку з отриманням ТОВ «ГОНЗО ІНВЕСТ» ліцензії на провадження професійної діяльності на ринках капіталу – діяльності з торгівлі фінансовими інструментами, а саме інвестиційного консультування, відповідно до Постанови Комісії від 06.05.2025 №34/21/2231/К01.

ІНФОРМУВАННЯ ІНВЕСТОРІВ ПРО СУМНІВНІ ІНВЕСТИЦІЙНІ ПРОЄКТИ

—

Відповідно до Постанови Комісії від 13.05.2025 №15/21/2259/К01, з метою сприяння підвищенню рівня фінансової грамотності та інформування інвесторів стосовно ризиків інвестування в сумнівні інвестиційні проєкти, захисту прав інвесторів, а також проведення роз’яснювальної роботи щодо захисту прав споживачів фінансових послуг, Комісія за результатами аналізу відповідних відомостей інформує інвесторів про сумнівні інвестиційні проєкти.

Сумнівний інвестиційний проєкт — діяльність, шо має ознаки сумнівності та/або недобросовісного залучення коштів, віртуальних активів, інших платіжних засобів інвесторів, зокрема відповідає одній або декільком таким ознакам:

1) великий відсоток гарантованої дохідності (пропозиція прибутків, які значно більші, ніж середня процентна ставка банків за депозитами);

2) відсутність відповідних дозволів та ліцензій;

3) агресивний маркетинг;

4) відсутність фізичного офісу на території України;

5) відсутність інформації про юридичну особу, зареєстровану в Україні, яка провадить відповідну діяльність;

6) відсутня перевірка особи, яка здійснює інвестиції (перевірка фінансового стану особи, її кредитної історії), відсутність фінансового моніторингу;

7) закритість або відсутність інформації про фактичних керівників проєкту, відповідальних за юридичне, фінансове, бухгалтерське супроводження діяльності проєкту, а також про власників та бенефіціарів таких юридичних осіб;

8) відсутність підписаних документів відповідно до вимог законодавства України;

9) наполегливі пропозиції залучати до проєкту нових користувачів (клієнтів);

10) приховування права власності (відсутність жодних документів, які можуть підтверджувати право власності особи на активи чи їхню частку, в які інвестує проєкт);

11) залучення коштів, віртуальних активів, інших платіжних засобів інвесторів за навчання інвестування, трейдингу, фінансової грамотності та/або з метою подальшого залучення таких інвесторів до брокерів або інвестиційних проєктів, які не мають відповідних дозволів та ліцензій;

12) відсутність чітких попереджень про ризики, зокрема про можливість втрати інвестованих коштів;

13) використання на сайті посилань та/або зазначення інформації щодо наявності дозвільних документів Комісії, державних регуляторів ринків капіталу та організованих товарних ринків іноземних держав, яка не відповідає дійсності.

—

Закликаємо інвесторів при відповідності інвестиційного проєкту, хоча б одній або декільком таким ознакам, бути особливо уважним і обережним щодо інвестування в такий проєкт. Найкраще зробити додаткові перевірки з метою впевнитися в надійності проєкту, або ж взагалі відмовитися від таких інвестицій.

Також завжди можна зробити відповідні запити до фінансових регуляторів, які в межах своєї відповідальності нададуть відповідний висновок чи інформацію.

Форма зворотнього зв’язку з НКЦПФР на головній сторінці сайту: https://www.nssmc.gov.ua/

За ініціативи Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) та завдяки конструктивній позиції Офісу Президента України, у співпраці з іншими відповідальними органами, було скориговано процес реалізації застосованих санкцій до ТОВ «Фрідом Фінанс Україна».

Згідно з Указом Президента України від 13 січня 2025 року №24/2025, НКЦПФР отримала необхідні повноваження для забезпечення можливості повернення заблокованих активів клієнтів вказаного товариства.

Серед усіх юридичних процесів, важливим аспектом у цій діяльності є безпосередня комунікація з клієнтами компанії, яку Комісія проводить на постійній основі.